Online ticaret platformu Robinhood, Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yürütülen denetim ve uyum uygulamalarına ilişkin soruşturmaları çözmek için 29,75 milyon dolar ödemeyi kabul etti. Bu miktar, 26 milyon dolarlık sivil para cezası ve müşterilere ödenecek 3,75 milyon dolarlık tazminattan oluşuyor. FINRA, Robinhood’un potansiyel suistimal belirtilerine yanıt vermediğini ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ile ilgili ihlallerin yanı sıra denetim ve bildirim eksiklikleri olduğunu belirtti.
Soruşturma, Mart 2020 ile Ocak 2021 arasındaki dönemde Robinhood’un artan talep nedeniyle işlem gecikmeleri yaşadığını ve bu dönemde GameStop (GME) ve AMC Entertainment Holdings (AMC) gibi “meme hisselerinde” ticareti kısıtladığını ortaya koydu. Ayrıca, Robinhood’un manipülatif işlemleri, şüpheli para transferlerini ve müşteri hesaplarının üçüncü taraflarca ele geçirilmesini tespit edemediği, araştırmadığı veya bildirmediği tespit edildi.
Robinhood Financial’ın, müşterilerin kimliklerini detaylıca doğrulamadan binlerce hesap açtığı ve bu nedenle uygun bir Kara Para Aklamayı Önleme programı oluşturamadığı belirtildi. Bunlara ek olarak, sosyal medya fenomenleri tarafından yapılan ücretli gönderileri teşvik ederek sosyal medya iletişimlerini makul bir şekilde denetleyemediği ve saklayamadığı vurgulandı.
